المسؤولية الجزائية للبنك عن جريمة تبييض الاموال في التشريع الجزائري

Abstract

تتناول هذه الدراسة المسؤولية الجزائية للبنك في جريمة تبييض الأموال في التشريع الجزائري، بالنظر إلى خطورة هذه الجريمة وآثارها على الاقتصاد الوطني. تبيّن أن البنوك قد تكون وسيلة لتبييض الأموال بسبب طبيعة نشاطها المالي، مما يفرض عليها التزامات رقابية صارمة. وقد اعترف المشرع الجزائري بمسؤولية البنك كشخص معنوي، وحدد شروط وأركان هذه الجريمة والعقوبات المقررة لها. كما أكدت الدراسة على ضرورة تعزيز آليات الرقابة والامتثال، والتعاون الإقليمي والدولي لمكافحة هذه الجريمة المعقدة. الكلمات المفتاحية: المسؤولية الجزائية، جريمة تبييض الأموال، البنك، شخص المعنوي، القانون الجزائري. Abstract This study addresses the criminal liability of banks in the crime of money laundering under Algerian legislation, given the seriousness of this crime and its impact on the national economy. It highlights that banks can serve as a means for laundering money due to the nature of their financial operations, which imposes strict compliance and oversight duties. Algerian law recognizes the bank’s liability as a legal entity and defines the elements, conditions, and penalties related to this crime. The study emphasizes the importance of strengthening internal control mechanisms and enhancing regional and international cooperation to combat this complex crime.